Die Erstberatung und die Prüfung sind kostenfrei. Wenn Sie sich anschließend für eine Zusammenarbeit entscheiden, kann das HdB für die Betreuung oder Vermittlung einer geeigneten Lösung eine Vergütung vom jeweiligen Produktanbieter erhalten.

Um beurteilen zu können, was mit Ihrem bestehenden Riester-Vertrag geschehen sollte, müssen wir vorab einige Informationen bei Ihrem Anbieter einholen. Diese Prüfung führen wir bereits jetzt durch – damit wir ab 2027 ohne Zeitverlust direkt in die Umsetzung gehen können.

Nein. Neben den Kosten spielen unter anderem bestehende Garantien, Guthaben, Förderung, Restlaufzeit, Rentenwerte und Ihre persönlichen Ziele eine Rolle.

Weil bei dieser Entscheidung Versicherung und Kapitalanlage zusammenkommen – genau unsere Stärke. Alexander Gronau, Geschäftsführer der HdB-Gruppe, ist ausgewiesener Fachexperte für das Altersvorsorgedepot, Gründungsmitglied des „ThinkTank VorsorgeVertrieb“ und hat unter anderem in Interviews mit finanzwelt, Versicherungswirtschaft heute und Fonds professionell erläutert, worauf es beim Altersvorsorgedepot ankommt.

Nein. Sie erhalten eine nachvollziehbare Einschätzung und entscheiden in Ruhe selbst – auch darüber, ob Sie überhaupt etwas verändern.

Idealerweise die letzte Jahresmitteilung Ihres Riester-Vertrags. Sie können sie im nächsten Schritt direkt hochladen – oder wir klären das im Gespräch.

Das hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Entscheidend sind unter anderem Ihre bestehenden Ansprüche, vorhandenes Vermögen, Ihr gewünschter Lebensstandard im Ruhestand und eine mögliche Versorgungslücke.